ÉTABLIR UN PLAN SOLIDE
Vous avez un patrimoine financier considérable et vous voulez vous assurer de préserver ce que vous avez réussi à accumuler. Vous voulez aussi que votre portefeuille vous rapporte un rendement raisonnable. En trouvant le juste équilibre entre plusieurs facteurs, nous vous aidons à atteindre un compromis acceptable entre ces deux objectifs.
Il existe plusieurs véhicules ou produits qui permettent de faire fructifier vos avoirs. Mais pour bénéficier du plein potentiel de ces solutions, l’expertise et l’expérience s’avèrent essentielles. C’est en soi ce que nous vous proposons.
FAVORISER LA CROISSANCE EN MINIMISANT LES RISQUES
Notre philosophie de placement est de viser une croissance à long terme du capital avec un minimum de risque et de volatilité. Grâce à l’expertise et l’expérience de notre équipe de professionnels, notre approche en gestion d’actifs vous offre un portefeuille parfaitement diversifié qui respecte votre tolérance au risque.
Votre portefeuille est rééquilibré périodiquement pour qu’il reste toujours conforme à votre énoncé de politique de placement personnalisé, ce qui vous apporte une plus grande assurance que votre stratégie demeurera optimale au fil du temps.
COMITÉ DE GESTION
Nous ne sommes pas les seules ressources impliquées dans la gestion de votre portefeuille. Nous sommes entourés et appuyés par un comité de gestion composé d’experts dont chaque membre possède une vaste expérience de placement, acquise à travers les bonnes et les moins bonnes périodes de marché.
Notre équipe est solidement épaulée dans nos décisions par une variété d’expertes internes et externes parmi les meilleurs au pays. À l’interne, nous échangeons régulièrement avec les analystes et les économistes des études financières, avec notre service de gestion institutionnelle et notre groupe de marchés des capitaux, qui a le pouls de la situation financière mondiale.
Tout aussi importante dans nos prises de décisions, l’information externe nous provient entre autres de firmes indépendantes qui fournissent des analyses à la communauté financière.
GESTION DISCRÉTIONNAIRE
Dans un monde en constante évolution, trouver le temps nécessaire pour gérer et optimiser ses investissements peut s’avérer périlleux. Pour remédier à cette situation, notre équipe a développé une expertise approfondie en gestion discrétionnaire, dont bénéficient aujourd’hui nos clients.
En nous confiant la gestion discrétionnaire de vos portefeuilles, vous vous assurez qu’un gestionnaire de portefeuille chevronné s’occupe du suivi quotidien de vos investissements et reste à l’affût des meilleures occasions.
Grâce à des suivis réguliers de la part de notre équipe, nous nous assurons de vous garder informé quant à la performance de vos portefeuilles, à l’évolution des marchés et aux stratégies que nous déployons.
LA GESTION DISCRÉTIONNAIRE EN SIX ÉTAPES
Bien comprendre vos objectifs
Vos attentes de rendement, votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement, vos besoins en termes de liquidités : voilà autant d’éléments dont nous souhaitons discuter avec vous avant de commencer notre analyse.
Allocation d’actifs et politique de placement
En tenant compte de votre situation particulière, nous établissons votre allocation d’actifs optimale. À titre d’exemple, vos portefeuilles pourraient être composés de titres à revenu fixe, de titres de participation, de fiducies de revenus et fiducies immobilières ou d’autres types de placements alternatifs.
Optimisation
Nous nous faisons un devoir d’optimiser la structure des portefeuilles de nos clients. Cela signifie qu’avant toute décision de transaction, nous évaluons l’impact fiscal de nos décisions. Nous nous efforçons d’éduquer nos clients sur l’importance de détenir les bons titres dans les bons comptes afin de réduire au maximum l’impact de la fiscalité. D’ailleurs, nos recommandations sont formulées en ce sens dès le départ.
Implémentation
À cette étape, nous vous remettons par écrit votre politique d’investissement personnalisée qui encadrera la gestion de vos avoirs. Nous nous assurons d’une compréhension commune du plan proposé.
Gestion active
Nous accordons une importance prépondérante à la répartition d’actifs dans la gestion de nos portefeuilles. L’évolution des marchés, les taux d’intérêt et les événements géopolitiques sont autant de facteurs qui entrent en compte quotidiennement dans nos décisions de placement. Quelle que soit la transaction que nous envisageons, nous utilisons l’approche de valeur économique ajoutée (VEA), un concept qui mise sur l’excédent de résultats par rapport au coût du financement. Ainsi, nous nous assurons de toujours pouvoir justifier le prix que nous payons par rapport au risque que nous prenons.
Suivi
Nous nous faisons un devoir de représenter une ressource fiable en matière d’investissement et un partenaire sur lequel vous pouvez toujours compter. Outre les directives claires que nous établissons ensemble, nous nous engageons à vous tenir rigoureusement informé de l’état et de la constitution de votre portefeuille et de ses rendements ainsi qu’à vous expliquer les fluctuations de vos investissements.
LES FACTEURS ENVIRONNEMENTAUX, SOCIAUX ET DE GOUVERNANCE (ESG)
Notre processus de sélection de titres intègre les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Nous sommes d’avis que les compagnies qui intègrent de façon efficiente les facteurs ESG sont en mesure de créer plus de valeur à long terme pour leurs actionnaires que leurs concurrents.
De plus, les études démontrent que celles-ci ont une meilleure croissance financière, sont moins volatiles, ont des employés plus productifs, sont moins à risque de poursuite et d’intervention légale et ont moins de coûts.
NOS PARTENAIRES DE RECHERCHE
Les aspirations et objectifs financiers de nos clients étant aussi différents que chacun d’entre eux, une partie de notre travail consiste à rechercher des firmes et des partenaires performants. Visant sans cesse à peaufiner notre offre de services, nous analysons et choisissons avec minutie nos collaborateurs.
Nos critères de sélection n’ayant pas de limites géographiques, nous recherchons avant tout les meilleurs de leur domaine pour nos diverses transactions.
GESTION PRIVÉE
La recette de notre succès comprend, entre autres, notre capacité à bien s’entourer. C’est pourquoi nous faisons affaires avec les professionnels de l'équipe de Gestion privée qui, tout comme nous, visent l’excellence et recherchent sans cesse à bonifier leur offre de produits et de services. Également spécialisés dans la gestion de patrimoine, leur collaboration et leur apport nous permettent de satisfaire pleinement les besoins de nos clients.