Planification financière
Une vision complète de votre patrimoine personnel et d’affaires.
Vos finances personnelles et celles de votre entreprise, vos placements et la préparation de votre retraite, vos assurances et votre succession, vos impôts et les questions juridiques touchant votre vie.... Nous vous aidons à y voir clair et à faire les meilleurs choix.
Pierre d’assise de notre offre de service, il s’agit d’une analyse objective et globale de votre situation financière, accompagnée d’un plan d’action et de recommandations qui vous permettront d’utiliser nos services à leur plein potentiel, pour atteindre vos objectifs financiers et amener la valeur de votre patrimoine à un niveau supérieur.
Appuyée par le Groupe Duval, elle est effectuée par notre équipe de spécialistes en planification financière, qui peut s’adjoindre une équipe multidisciplinaire d’experts de Banque Nationale.
Les sept domaines de la planification financière
Un mandat complet de planification financière intègre tous les aspects concernant votre patrimoine personnel et d’affaires:
Nous procédons à une analyse rigoureuse, en fonction de votre situation et de vos objectifs:ce que vous DETENEZ, ce dont vous avez BESOIN et ce que vous SOUHAITEZ.
La planification financière est à la base de l'atteinte de vos objectifs financiers personnels et d'affaires. Un rapport écrit preésente une vision complète de votre situation et intègre de judicieux conseils, dont la mise en place peut etre facilitée par nos experts. Ces spécialistes travailleront avec vous afin que vous puissiez tirer le meilleur parti de votre patrimoine.
ANALYSE DE VOTRE SITUATION
RECOMMANDATION DE STRATEGIES
tenant compte de vos besoins et de vos objectifs
MISE EN PLACE DES SOLUTIONS APPROPRIÉES
ACCES AUX ÉQUIPES MULTIDISCIPLINAIRES
de Banque Nationale
Finances
Bilan, gestion du budget et liquidités, société de gestion, parfois une mise au point s’impose.
Fiscalité
Iminution du fardeau fiscal, fractionnement du revenu, incorporation, mode de rémunération optimal de l’actionnaire, autant d’éléments dont le contrôle permet de préserver, quand cela est possible, l’intégrité de votre patrimoine.
Cadre juridique
Couple, famille, entreprise, convention entre actionnaires, fiducie de protection d’actifs, testament, mise à jour des documents légaux, tout ce qu’il faut mettre en place pour bien protéger votre patrimoine.
Placements
Optimisation du rendement, répartition d’actifs, stratégies d’investissement, véhicules de placement spécialisés, quelle solution est la mieux adaptée à votre profil?
Retraite
Profil de survie, revenus et liquidités nécessaires à la retraite, régime de retraite individuel, moment de la retraite, le secret est de bien la préparer!
Assurance
Analyse de vos protections actuelles et détermination de vos besoins en assurance vie, invalidité et maladie, quels sont vos besoins réels et comment optimiser ces protections?
Succession
Fiducie testamentaire, transmission harmonieuse de vos biens, protection des héritiers, structures fiduciaires permettant des économies d’impôt, des solutions à une démarche incontournable.